今年7月底，在新疆维吾尔自治区博尔塔拉蒙古自治州博乐市，某银行大堂经理徐某梳理账目时发现异常：10天前，一名叫陈亮的男子接连办理了3张储蓄卡，此后10日内，这3张储蓄卡每日都有十万元至百万元不等的大额资金往来。这是洗钱犯罪的明显特征。

银行方面迅速将疑点反馈至警方。警方经多方调查，犯罪嫌疑人窝点位置逐渐明晰，按照区域划分，此违法线索交由乌鲁木齐市公安局经济技术开发区（头屯河区）分局负责侦办。

8月6日，该局刑事侦查大队一举捣毁该洗钱犯罪窝点，抓获13名涉嫌帮助信息网络犯罪活动的犯罪嫌疑人。

(资料图片)

图为8月6日乌鲁木齐警方抓获部分犯罪嫌疑人。银迦勒摄

这些人平均年龄25岁。其中25岁的许诺是头目，短短两个月，他带领“小弟”疯狂为境外电信网络诈骗犯罪团伙洗钱6000万元。

近日，面对记者的采访，许诺回忆起那段虚幻、放肆的时光。以下是他的自述：

“一夜暴富”的赚钱之道

中学辍学后，我已连续5年四处打零工、跑工地，这种不稳定且辛苦的工作令我厌倦，最重要的是，工资难以满足我的日常所需。2022年6月，经朋友介绍，我在家乡南方某省认识了陈可。他直言，其与境外电信网络诈骗犯罪团伙合作，主要依靠银行卡从事洗钱的行当，“骗来的、赌来的、勒索来的，这些团伙的钱都不干净。所以我们要把钱‘洗白’，让他们能合法地花出去。”陈可说。他从中抽取高昂的手续费。

见如此赚钱，我立刻办理银行卡，以期售卖换钱。但办卡过程中，我发现当地对“两卡”犯罪保持严打态势，银行卡办理又有许多限制，稍不注意就有可能被警方察觉。

思虑良久，我决定前往外省碰碰运气。第一站，我将目光放到了新疆。

今年7月初，我带着7个“小弟”乘坐火车赶赴新疆。我们在博乐、乌苏等地的各类小众银行，开办了多张银行卡。我开始联系陈可，使用银行卡远程助其洗钱。

仅一天，我便得到了4000元报酬。“一夜暴富”之感充斥全身。很快，我们通过网络拉拢了近百人开设银行账户为洗钱提供便利。

8月6日凌晨，我正在操作洗钱时，房门突然被打开，冲进来一队民警，我赶忙合上电脑，正想狡辩。

“‘洗’了多少？”民警问。

我一惊，这才明白，原来警方早已知晓我们的勾当。

“6000万元。”我说。

尾声

“我们现场扣押手机18部，收缴银行卡15张。”负责此案的乌鲁木齐市公安局经济技术开发区（头屯河区）分局刑事侦查大队民警殷海旭对记者说。此前，接到异常情况反映后，民警及时布控，细致摸排，待条件成熟后将犯罪嫌疑人一举抓获。与许诺所臆想相反，新疆警方对“两卡”犯罪的预见能力和打击力度十分强大！

目前，该案正在进一步侦办中。

民警提示：

广大群众尤其是年轻人要增强防范意识和识别能力，注意保护好个人身份信息及银行账户信息，避免被不法分子盗用；切勿出租、出借收款二维码和账号等个人支付信息，避免成为洗钱工具。

(文中涉案人物均为化名)

来源：法治日报微信

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